Prise en main
Un accompagnement patrimonial réussi repose sur une compréhension approfondie de la situation et des objectifs du foyer, une planification minutieuse, et une capacité à s’adapter aux changements de la vie et du marché.
L’accompagnement patrimonial d’un foyer nécessite une approche structurée et personnalisée pour assurer la réalisation des objectifs financiers et patrimoniaux de la famille. Voici les grandes étapes d’un processus efficace.
Une approche en 5 étapes
Évaluation des Actifs et Passifs : Faire un inventaire complet du patrimoine actuel (immobilier, placements financiers, épargne, dettes, etc.).
Analyse des Revenus et Dépenses : Comprendre la structure financière du foyer pour identifier les capacités d’épargne et d’investissement.
Identification des Objectifs : Déterminer les objectifs à court, moyen et long terme (achat immobilier, préparation de la retraite, transmission du patrimoine, etc.).
Définition d’une Stratégie d’Investissement : Sélectionner les types d’investissements adaptés aux objectifs et à la tolérance au risque du foyer.
Optimisation Fiscale : Identifier les dispositifs de défiscalisation et les enveloppes fiscales avantageuses pour minimiser l’impact fiscal.
Protection du Patrimoine et des Proches : Mise en place de solutions d’assurance pour protéger la famille contre les aléas de la vie.
Exécution des Investissements : Réalisation des placements financiers, acquisition de biens immobiliers, souscription de contrats d’assurance, etc.
Structuration Juridique : Création de structures adaptées (SCI, assurance-vie, testament, donation, etc.) pour la gestion et la transmission du patrimoine.
Suivi Régulier : Contrôle périodique de la performance des investissements et réévaluation du bilan patrimonial.
Ajustements Stratégiques : Modification de la stratégie d’investissement et des dispositifs de protection en fonction de l’évolution des objectifs, de la situation financière, et des changements législatifs.
Planification Successorale : Anticipation de la transmission du patrimoine aux héritiers dans les conditions fiscales et juridiques les plus favorables.
Éducation Financière des Héritiers : Sensibilisation et formation des membres de la famille aux principes de gestion patrimoniale pour assurer une transmission harmonieuse.
Conseils pour la réussite
Adapter chaque étape aux besoins spécifiques du foyer.
Maintenir un dialogue ouvert au sein de la famille sur les objectifs et les décisions patrimoniales.
Faire appel à des experts (conseillers en gestion de patrimoine, notaires, avocats) pour bénéficier de conseils spécialisés et personnalisés.
Excellent à recommander
Très bons conseils. Les placements sont à la hauteur des rendements annoncés. Je recommande fortement ce cabinet qui de plus est très réactif et disponible. Tout ce qu’on attend d un cabinet de gestion patrimoniale
Les meilleurs conseils pour mon patrimoine, la proximité et la convivialité en plus !
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Si vous avez besoin d’un bon conseil pour votre patrimoine (même modeste), n’hésitez pas à échanger avec eux, vous ne le regrettez pas.
Thierry
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A recommander
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Investir et arbitrer
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Frédéric et son équipe ont su merveilleusement nous accompagner moi et mes soeurs tout en s’adaptant à nos besoins. Ayant peu de connaissances financières, il a su nous expliquer clairement les différentes options qui étaient possibles en accord avec nos souhaits. Merci à elles et eux pour leur aide !
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Conseils très professionnels et investissements diversifiés. Le suivi et la gestion des placements est un vrai plus pour des novices comme nous.
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Cela fait un peu plus d’un an que je fais confiance aux collaborateurs de prime investissements et je dois dire que je suis ravie. Ils sont sérieux, et à l’écoute. ils répondent vraiment en adéquation avec nos besoins. Leur conseils est vraiment précieux.
